ジュニアNISA運用状況

　子供3人のジュニアNISA＆特定口座を運用中です。

　お兄ちゃんお姉ちゃんの分は、2015年から開始しています。毎年、契約書を作って約100万円前後を入金してます。ジュニアNISA口座の残高増大を最優先し、節税効果を最大限の引き出すためバイ＆ホールドしてます。本当は回転させて方が良さそうですが、手間もあるので。。。

　毎年記録していないため、パフォーマンスは算出していませんが、そんなに悪くは無さそう。

 兄（2020年末）

銘柄コード	銘柄名	保有数	取得平均	評価単価	時価評価額	評価損益	損益率
1431	リブワーク	5,200	203	2,008	10,441,600	9,386,000	889%
3150	グリムス	2,000	312	2,244	4,488,000	3,864,000	619%
6089	ウィルＧ	1,600	547	1,006	1,609,600	734,400	84%
3538	ウイルプラス	2,200	500	724	1,592,800	492,100	45%
3261	グラン	2,200	338	361	794,200	52,600	7%
1716	第一カッター	400	502	1,424	569,600	368,800	184%
3800	ユニリタ	200	1,659	2,005	401,000	69,200	21%
7533	グリンクロス	400	723	936	374,400	85,200	29%
9467	アルファＰ	100	3,410	3,555	355,500	14,500	4%
8891	ＭＧホーム	400	1,280	814	325,600	-186,200	-36%
3275	ハウスコム	200	755	1,319	263,800	112,800	75%
3277	サンセイラン	300	1,270	733	219,900	-161,100	-42%
4333	東邦システム	200	564	927	185,400	72,600	64%
7808	ＣＳランバー	100	948	1,614	161,400	66,600	70%
5018	ＭＯＲＥＳＣ	100	2,332	1,008	100,800	-132,400	-57%
7867	タカラトミー	100	783	910	91,000	12,700	16%
				現金	140,163
					22,114,763

3歳児（2020年末）

銘柄コード	銘柄名	保有数	取得平均	評価単価	時価評価額	評価損益	損益率
1431	リブワーク	2,800	246	2,008	5,622,400	4,933,600	716%
3150	グリムス	1,800	473	2,244	4,039,200	3,187,400	374%
6089	ウィルＧ	1,100	970	1,006	1,106,600	39,500	4%
3538	ウイルプラス	1,000	557	724	724,000	167,200	30%
3261	グラン	1,100	445	361	397,100	-92,000	-19%
9467	アルファＰ	100	3,415	3,555	355,500	14,000	4%
8891	ＭＧホーム	200	1,290	814	162,800	-95,200	-37%
3277	サンセイラン	200	1,311	733	146,600	-115,600	-44%
7867	タカラトミー	100	786	910	91,000	12,400	16%
				現金	77,107
					12,722,307

　こうして見てみると、大化け株をどれだけ買ったかで勝負が決まるので、成長力とか将来のポテンシャルが最優先。増益できない会社は、どうにもならない。

　基準としては、10年で10倍を狙える株に投資していこうと思います。

　今年は霞ヶ関、テノ．、アルファポリスの３社。

　霞ヶ関はプレゼンを見ました。とにかく自信にあふれています。あまり保守的な予想を出す会社では無いと思うのですが、まあそんなに自信があるのなら買って見るかと。

　テノ．、保育系で迷いましたが、他社が保育園の初期費用に対する補助金を利益計上しているのに対して、テノ．は特損で落としているので、会計上の保守性を好感して。

　アルファポリスは、作品の質も高くそれなりに伸びるのではないか、適当ですけど。格付けなどで急騰しすぎて、買い難い。

　しかし、いくらか財産作るのは良いとして、子どもへのお金の教育が悩ましい。お兄ちゃんはお年玉もパッと使っちゃって、浪費家では資産があっても余計苦労するね。

2020年の株式運用結果

年初来：+36.4％

予想配当：+15.6％

　今月のみでは-0.9％。過去数か月の上昇が急だったので、反落しました。

　今年はコロナで一時は-40％以上のマイナスだったので、良く戻してくれたと思います。結局、下げ相場で、何か有効なことが出来るわけでは無かった。

　現在の銘柄数は14で、最近では珍しいほど増やしました。多少なりとも保有していないとフォローするモチベーションが無くなるので、今後も増やしていきたい。

コード	銘柄	比率	単価	株価	損益
1431	リブワーク	30.9%	116	2,008	1631.0%
3150	グリムス	23.2%	188	2,244	1093.6%
3538	ウイルプラスH	20.4%	612	724	18.3%
9467	アルファポリス	10.4%	3,309	3,555	7.4%
6089	ウィルグル	4.5%	248	1,006	306.0%
3261	グラン	4.4%	356	361	1.4%
3498	霞ヶ関キャピ	1.4%	3,544	3,550	0.2%
3138	富士山マガ	1.3%	1,000	1,013	1.3%
4669	ニッパンR	1.3%	979	774	-20.9%
7037	テノ．	1.3%	1,347	1,315	-2.4%
8996	ハウスフリー	0.8%	681	820	20.4%
9702	アイ・エス・ビー	0.0%	1,447	1,533	5.9%
7097	さくらさく	0.0%	2,382	2,678	12.4%
6757	ＯＳＧコーポ	0.0%	1,547	1,643	6.2%
----	現金	0.0%			-

銘柄の理解には時間がかかる

　ある会社を一定以上買おうとする時は、業績など色々と調べようとします。人によっては過去の会社予想の癖、いつも保守的な予想を出すとか、下方修正していないか、ということも調べるでしょう。

　私もたまに過去を遡って、表面的には「保守的な会社だな」とか「やむを得ない下方修正もあるかな」とか思うのですが、あまり真剣に内容を捉えられないというか、実感として理解するのが難しいと思うことがあります。

　やはり、実際にリアルタイムで決算を見て、業績に良し悪しとか株価の反応などを体験する方が、企業に対する理解が進むんのではないかと思います。

　そうすると、優良と思える会社については、ウォッチ銘柄として業績と株価をフォローしていくのが良いんじゃないかと思います。

　特に時価総額の小さい会社では、優良企業だとしても謎の買い場（例えば、昇格目指して分売発表して暴落したとか）が訪れる時は、ありますから。

　そういう時にウォッチしていれば、チャンスを見逃さないし、慌てて調べ直す必要もなく、落ち着いて仕込めるのではないか。

　私は10銘柄未満しか見てなかったのですが、もっとフォローする銘柄を増やすべきだと思いました。

四季報相場は健在かな

　どうもマザーズとの連動が強くて、今月マイナス。

　もうちょっと素直に戻ってくれると良いのですが、自分のポートフォリオではリブワークとグリムスがダメだと、どうにもならない。

　ところで昨日、四季報CDが来たので、さっそく銘柄をピックアップ。スクリーニングで下記の6社。

　富士山マガジンサービス

　テノ．ホールディングス

　ＯＳＧコーポレーション

　さくらさくプラス

　霞ヶ関キャピタル

　アイ・エス・ビー

　このうち、ポテンシャルが高そうな"さくらさく"が本日13.7%高。寄りの成り行きで100株買ったものの、その後は強すぎてあとは見てるだけでした。

　四季報からの買いも難しい。

ジュニアNISAのパフォーマンス

　そう言えば、ジュニアNISAは廃止になるのでした。

　が、それは置いておいて、各年のパフォーマンスがどうなっているのかを調べてみました。

　パフォーマンスは表記されていませんでしたので、以下の式で計算しました。*現金は残高に入っていないため、この式であっていると思います。

(各年12月残高+期中売却額+配当)/(前年12月残高+期中買付額)-1

ジュニアNISAパフォーマンス

 　ちょっと驚いたのですが、株式は安定してプラスのリターンをもたらしています。日経やTOPIXが強い年は及びませんが、ボコボコだった2018年もプラス・・・

　熟練者が多いとも考えられますが、その割に残高が伸びていないんですよね。

株式の累計買付額と残高を比較しました。

　これを見ると、毎年リターンがプラスだった割に累計買付額に対して残高が伸びていません。

　これは何故かと言うと単に売却額が多く、毎年の買付額の半分くらいが売却額になっています。下図に株式の買付額と売却額を示します。

　ということは、IPOなどで回転させている人が多いのかも知れませんね。

　ジュニアNISAは18歳まで払い出し制限があるので、超長期投資が主体かと思いきや意外と1年以内の売買も多いようです。

　売買を繰り返す手法だと非課税口座の残高が積み上がらないし、非課税枠の有効活用も出来ず勿体無いなと思うのですが。80万円を100万円で売ったとしても、わずか4万円の節税にしかならないですから。

　最終的には、資産残高をどう伸ばすかが最も重要ですので、残高の増大があまり重要視されていない現状は、逆にチャンスとなりそうです。

　NISA口座も似たような資料はありますが、おそらくジュニアNISAよりも売買は活発でしょうね。

　しっかし、最近のマザーズと言うか小型株の弱さは尋常じゃない・・・。大型株のバカ上がりとは対照的で、やれやれです。ここらで反転してもらいたい。

ジュニアNISA利用状況

　やはり投資は複利で効いてくるものだから、開始するなら若いほうが有利でしょう。

　私も自称そこそこパフォーマンスが良い投資家のつもりなんですが、既に40代。もはやスーパー投資家になるのも難しいので、もう夢は子供に託そうと考えています。

　そこで、かれこれ数年ジュニアNISAを行っていますが、他の人の利用状況はどんなものかと気になり、金融庁のジュニアNISA利用状況を見てみました。

　まず、2019 年中における買付額別口座数 がこちらです。

	０円	0~20万円	20~40万円	40~60万円	60~80万円	合計
全体	215,295	66,609	18,694	11,775	43,436	355,809

　これを見ると結構差がありますね。休眠口座が過半数で21.5万口座、買付を行ったアクティブな口座は14.1万口座。その中で40万円以上買付けているのは5.5万口座となっています。

　人口推計によると、0～19歳の人口は2069万人となっていますので、アクティブなジュニアNISAの人口比率は0.68%。40万円以上買付けて積極的にジュニアNISAを行っている人は 0.27%くらいでかなり少数派。

　続いて、2019 年中における商品別買付額（万円）です。

上場株式	投資信託	ETF	REIT	合計
1,921,535	2,739,996	201,207	47,686	4,910,424

　意外と上場株式を買っている人が多いですね。腕に覚えがあって、攻めたい人かな。。。買付合計額をアクティブな口座数（14.1万）で割ると、約35万円。まあ、変な数字では無いですね。　

　投資をやる以上、上位〇％を目指す人が多いでしょうが、もう自分には無理だなと考えるなら、子どもに目指してもらう方が簡単では無いでしょうか。

　今なら、年間40万円で上位0.3%に入れますよww

　投資が苦手って人でもS&P500などで年7%で回せば、20年で3.8倍、30年で7.6倍になりますので、1億目指すところが、7億なら結構差があるかなと思います。

　いやいや、結構どころか大差でしょうよ。

データ集 ： 金融庁 (fsa.go.jp)

ドコモ 2,980円か。

　私、ドコモユーザーですが、20G 2,980円はこれまでなら考えられないレベルの衝撃。

　MVNOのベネフィットジャパンは当然ながら急落。これは業績に対してもかなりネガティブなんじゃないかと思います。ベネフィットジャパンはこれから利益が大きく伸びそうだったのですが、ネームバリューとコスパ考えると流石に難しいかも。

　株価にはもう織り込まれていると思いますが、想定外過ぎたので残念ながら退却となります・・・

　あまり新規に欲しい株は無いので、来期V字回復期待か、V字が始まった銘柄か、素直に好業績を買うか考えてます。でも、やはり足元の業績は大事かな・・・